AML/KYC

AML и KYC: Защита от финансовых рисков

В современном мире, где онлайн-платежи и цифровые операции становятся все более распространенными, обеспечение безопасности и прозрачности финансовых транзакций является приоритетом.

Для этого используются два важных механизма:

  • AML (Anti-Money Laundering – борьба с отмыванием денег)
  • KYC (Know Your Customer – знай своего клиента).

 

AML – это комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег, полученных преступным путем. Отмывание денег – это процесс, в котором нелегальные средства превращаются в “чистые” путем маскировки их происхождения.

Цель AML:

  •  Предотвратить использование финансовой системы для отмывания денег.
  •  Обнаружить подозрительные операции.
  •  Сообщить о подозрительной деятельности в соответствующие органы.

 

KYC – это процесс идентификации и проверки клиентов для предотвращения мошенничества и отмывания денег.

Цель KYC:

  •  Убедиться, что клиенты – это реальные люди, а не мошенники.
  •  Собирать информацию о клиентах, чтобы оценить их финансовые риски.
  •  Предотвратить использование сервисов для незаконных действий.

Почему сервисы используют AML и KYC?

  • Защита от мошенничества: Сервисы защищаются от незаконных действий, таких как кража личности, фишинговые атаки и мошенничество.
  • Соблюдение законодательства: AML и KYC – это обязательные требования многих государств.
  • Повышение доверия: Клиенты доверяют сервисам, которые заботятся о безопасности и прозрачности.


Как понимать оценку риска?

Если транзакция не прошла проверку средства будут заморожены биржей и возврат будет совершен в течении 5 дней.

  •  0−25% − это чистый кошелек/транзакция;
  •  25−75% − это средний уровень риска;
  •  75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной

Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть? Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.

AML и KYC – это важные инструменты для создания безопасной и прозрачной финансовой системы. Их использование помогает защитить как сервисы, так и их клиентов от мошенничества и отмывания денег.

Оператор offline
30.10.2024, 04:26